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　　乙方为甲方提供存款服务的存款利率，参照中国人民银行颁布的人民币存款基准利率厘定，不低于国有大型商业银行和全国性股份制商业银行给予甲方的利率水平，且不低于乙方为成员单位提供的同期同档次的最高存款利率。乙方为甲方提供综合授信业务的贷款利率，按照中国人民银行相关规定执行，并在同等条件下不高于同期国内主要商业银行同类贷款的贷款利率。乙方为甲方提供网上银行结算服务免收服务费，柜台结算服务费按中国人民银行的指导价格收取。

　　交投财务公司是经国家金融监督管理总局批准设立的非银行金融机构，具有为企业集团成员单位提供金融服务的各项资质，各项指标均符合《企业集团财务公司管理办法》的规定。公司与交投财务公司续签《金融服务协议》，充分利用交投财务公司所提供的金融服务平台,拓宽融资渠道，降低融资成本，保障经营资金需求，增强资金配置能力，实现资金效益最大化。交投财务公司为公司办理存款、信贷、结算及其它金融服务时，双方遵循平等自愿、优势互补、互利互惠、合作共赢的原则，不会影响公司资金的运作和调拨。

　　为保障公司控股子公司汉宜公司的项目建设资金需求，优化其债务结构，提升资金使用效率，公司于2026年1月6日召开第八届董事会第三十三次会议，审议通过了《关于公司控股子公司湖北汉宜高速公路有限公司接受财务资助暨关联交易的议案》，同意公司控股子公司汉宜公司接受公司控股股东湖北交投集团提供不超过人民币115,000万元的借款，借款期限不超过3年。借款利率按基准利率（全国银行间同业拆借中心一年期以上贷款市场报价利率）下浮76个基点计算，并根据基准利率每年定期调整。

　　经营范围：许可项目：公路管理与养护,住宿服务,食品销售,旅游业务,建设工程施工（除核电站建设经营、民用机场建设）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：停车场服务,机动车修理和维护,露营地服务,餐饮管理,日用百货销售,土地使用权租赁,非居住房地产租赁,普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目）,商业综合体管理服务,广告设计、代理,石油制品销售（不含危险化学品）。（除许可业务外，可自主依法经营法律法规非禁止或限制的项目）

　　（三）借款利率：采用浮动利率，计算公式为：借款利率=基准利率+利差。其中，基准利率为2025年11月20日全国银行间同业拆借中心一年期以上贷款市场报价利率（LPR）3.00%；利差为-76个基点（BP）。浮动利率的调整为借款合同项下基准利率自借款合同生效日起，每年调整1次，调整日为7月19日，首次利率调整日为2026年7月19日。调整以后的借款合同项下基准利率为调整日前一个工作日所适用的LPR1Y报价。

　　经营范围：一般项目：信息系统集成服务；计算机系统服务；信息安全设备销售；智能车载设备销售；电子产品销售；信息技术咨询服务；软件开发；量子计算技术服务；计算机软硬件及辅助设备零售；计算机及办公设备维修；计算器设备销售；云计算设备销售；互联网销售（除销售需要许可的商品）；互联网安全服务；互联网设备销售；互联网数据服务；数字技术服务；对外承包工程；工程技术服务（规划管理、勘察、设计、监理除外）；智能车载设备制造；照明器具制造；照明器具销售；电气设备销售；光通信设备销售；物业管理；电线、电缆经营；大数据服务；工业互联网数据服务；数据处理服务；环保咨询服务；安防设备销售；人工智能行业应用系统集成服务；住房租赁；通信设备销售；移动通信设备销售；卫星移动通信终端销售；卫星移动通信终端制造；移动通信设备制造；网络设备销售；汽车销售；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；物联网技术服务；消防技术服务；网络技术服务；5G通信技术服务；卫星通信服务；卫星导航服务；导航终端销售；通信设备制造；卫星遥感数据处理；卫星遥感应用系统集成；卫星导航多模增强应用服务系统集成；卫星技术综合应用系统集成；地理遥感信息服务；导航终端制造；小微型客车租赁经营服务；租赁服务（不含许可类租赁服务）；以自有资金从事投资活动；销售代理。（除许可业务外,可自主依法经营法律法规非禁止或限制的项目）许可项目：互联网信息服务；输电、供电、受电电力设施的安装、维修和试验；建筑智能化系统设计；电气安装服务；建设工程施工；第一类增值电信业务。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

　　经营范围：许可项目：公路管理与养护；建设工程勘察；建设工程设计；建设工程监理；建设工程质量检测；互联网信息服务；成品油零售（不含危险化学品）；餐饮服务；食品销售；互联网新闻信息服务；住宿服务；林木种子生产经营；饮料生产；烟草制品零售；酒类经营；城市配送运输服务（不含危险货物）；旅游业务；演出场所经营；家禽饲养；游艺娱乐活动。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：企业管理；企业总部管理；以自有资金从事投资活动；土地使用权租赁；土地整治服务；物业管理；普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目）；农产品的生产、销售、加工、运输、贮藏及其他相关服务；蔬菜种植；蓄电池租赁；机动车充电销售；充电桩销售；集中式快速充电站；广告发布；计算机及通讯设备租赁；互联网销售（除销售需要许可的商品）；互联网安全服务；互联网数据服务；信息系统集成服务；信息系统运行维护服务；汽车拖车、求援、清障服务；机动车修理和维护；机械设备租赁；运输设备租赁服务；停车场服务；公共安全管理咨询服务；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；新兴能源技术研发；公共事业管理服务；电动汽车充电基础设施运营；非物质文化遗产保护；广告设计、代理；广告制作；园林绿化工程施工；树木种植经营；花卉种植（除中国稀有和特有的珍贵优良品种）；园艺产品销售；林业产品销售；礼品花卉销售；花卉绿植租借与代管理；谷物种植；谷物销售；鲜肉零售；新鲜水果零售；住房租赁；非居住房地产租赁；柜台、摊位出租；办公用品销售；办公设备销售；办公设备耗材销售；日用百货销售；日用杂品销售；厨具卫具及日用杂品批发；厨具卫具及日用杂品零售；家具销售；家用电器销售；农副产品销售；食品销售（仅销售预包装食品）；食品互联网销售（仅销售预包装食品）；交通及公共管理用标牌销售；五金产品批发；五金产品零售；特种劳动防护用品销售；劳动保护用品销售；软件销售；网络设备销售；光通信设备销售；通信设备销售；电气设备销售；机械设备销售；体育用品及器材批发；通用设备修理；交通设施维修；软件开发；信息技术咨询服务；人工智能行业应用系统集成服务；工艺美术品及收藏品批发（象牙及其制品除外）；工艺美术品及礼仪用品销售（象牙及其制品除外）；组织文化艺术交流活动；体验式拓展活动及策划；露营地服务；会议及展览服务；休闲观光活动；创业空间服务；业务培训（不含教育培训、职业技能培训等需取得许可的培训）；外卖递送服务；劳务服务（不含劳务派遣）。（除许可业务外,可自主依法经营法律法规非禁止或限制的项目）

　　经营范围：一般项目：数字技术服务,电子产品销售,通讯设备销售,移动通信设备销售,移动终端设备销售,智能车载设备销售,电子专用设备制造,单用途商业预付卡代理销售,停车场服务,日用百货销售,人工智能应用软件开发,大数据服务,信息系统运行维护服务,软件开发,互联网销售（除销售需要许可的商品）,商务代理代办服务,数据处理服务,互联网数据服务,以自有资金从事投资活动,非居住房地产租赁,集中式快速充电站,机动车充电销售,电动汽车充电基础设施运营,充电控制设备租赁,广告发布,广告设计、代理,供应链管理服务,居民日常生活服务,租赁服务（不含许可类租赁服务）,票务代理服务,洗车服务,润滑油销售,数字内容制作服务（不含出版发行）,信息系统集成服务,信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）,机械设备租赁,技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广,会议及展览服务,销售代理。（除许可业务外,可自主依法经营法律法规非禁止或限制的项目）许可项目：基础电信业务,建设工程施工,互联网信息服务,食品互联网销售,出版物互联网销售,第二类增值电信业务。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

　　2.股东会：主要负责决定公司经营方针和投资计划；选举和更换非由职工代表出任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；审议批准董事会、监事会的报告；审议批准公司的年度财务预算方案和决算方案；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；对公司增加或减少注册资本作出决议；对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式等事项作出决议；对股东向股东以外的人转让出资作出决议；修改公司章程；审议法律、行政法规及公司章程规定应当由股东会决定的其他事项。

　　3.董事会：主要负责召集股东会会议，并向股东会报告工作；执行股东会的决议；决定公司的经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案和决算方案；制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；制订公司增加或者减少注册资本方案；制订发行公司债券方案；制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式方案；决定公司内部管理机构的设置；聘任或者解聘公司总经理、副总经理，并决定其薪酬事项；制定公司的基本管理制度等。董事会下设以下四个委员会机构：

　　4.监事会：本次评估期间，为优化公司治理结构、提升公司治理运作效率，根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》以及《关于公司治理监管规定与公司法衔接有关事项的通知》等法律法规、指引及通知，结合集团公司下发的《关于印发〈湖北交通投资集团有限公司子公司章程指引（2025年版）〉的通知》有关要求，交投财务公司不再设立监事会，由董事会审计委员会承接监事会职权；第二届监事会监事职务自然免除（不含职工监事），相应废止《湖北交投集团财务有限公司监事会议事规则》。

　　5.经理层：议事范围包括组织拟订、实施公司发展战略、中长期发展规划、年度经营计划和投资计划，并在授权范围内审批或形成决议提交董事会审议；拟订公司年度财务预决算方案、利润分配方案、弥补亏损方案；公司在被授权范围内的资产处置、资本运作等事项；公司重大投资方案及项目、重大外部专项服务采购项目、重大合同签订项目；拟订公司员工的聘用、薪酬、考核、奖惩与辞退方案；公司信息系统开发立项及费用预算；公司重大风险处置；拟订公司的基本管理制度，制定公司的具体规章；根据经营管理需要确定公司的常年法律顾问、会计师事务所及其他聘用的中介机构；拟订公司内部管理机构设置方案，并提交董事会审批；公司各部门年度、季度绩效考评指标及结果的确定，公司员工年度考评结果及薪酬调整结果的确定；公司拟提交董事会审议的事项；公司章程和董事会授权处理的事项及其他需要总经理办公会研究的重要工作等。

　　（3）投资审查委员会：主要负责分析、研究金融市场趋势，防控市场风险；初步审定年度有价证券投资计划及方案，报股东会和董事会批准后跟踪实施情况；按照股东会和董事会确定的投资规模，确定年度投资计划及方案内具体的投资策略和投资计划；按照董事会确定的风险限额选择投资类别和投资品种，合理设定止损点；按照授权范围，审议职责范围内的各项投资业务方案和委托投资方案；审定“投资业务品种备选库”的确立原则和基本标准；审定成员单位的企业债券发行承销方案；审定投资资产风险分类；审定不良投资的回收与处置等。

　　（4）信息科技委员会：拟订信息科技发展中长期战略规划，提交董事会审议通过后组织实施；制定信息科技管理有关技术标准、规范和管理办法；审定信息科技管理年度工作计划，并负责监督、检查计划的实施情况；负责研究决定重大信息科技工程项目的立项、可行性研究和开工建设，并对实施过程中的重大问题进行决策；掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制；组织开展信息科技宣传教育与培训工作等。

　　交投财务公司贷款对象仅限于湖北交通投资集团有限公司内部成员单位。交投财务公司针对业务特点，制定了《信贷业务操作规程》《流动资金贷款实施细则》《固定资产贷款实施细则》《项目融资实施细则》《银团贷款实施细则》《并购贷款业务实施细则》《房地产开发贷款实施细则》《商业汇票贴现业务操作规程》《搭桥贷款实施细则》《项目前期贷款实施细则》《抵质押管理办法》《委托贷款业务操作规程》《贷后管理操作规程》《贷款展期操作规程》《征信业务管理办法》《征信业务操作规程》等业务制度，涵盖贷前调查、贷时审查、贷后检查等内容。

　　交投财务公司建立了职责分工明确、审贷分离、前后台相互监督制约的信贷管理体制。按照交投财务公司的制度规定，交投财务公司设立贷款审批委员会，负责审批授信业务；审议公司资产的五级分类事项；审批同业授信；审议发生重大风险资产的化解方案；审议不良贷款的回收与处置。交投财务公司信贷部负责贷前调查、贷后管理、不良贷款清收等工作。风险管理部负责受理经初审的授信业务申报材料，由公司贷款审批委员会进行审批。结算部门负责信贷资金发放。

　　交投财务公司成立投资部，负责公司投资业务方面的工作，制定了《湖北交投集团财务有限公司有价证券投资业务管理办法》《湖北交投集团财务有限公司票据转贴现业务操作规程（试行）》《湖北交投集团财务有限公司有价证券投资信息系统管理办法》《湖北交投集团财务有限公司货币市场工具投资业务操作规程》《湖北交投集团财务有限公司债券投资业务操作规程》《湖北交投集团财务有限公司债券质押式回购交易业务操作规程》《湖北交投集团财务有限公司债券型基金投资业务操作规程（试行）》《湖北交投集团财务有限公司资管产品投资操作规程（试行）》《湖北交投集团财务有限公司理财产品投资操作规程（试行）》《湖北交投集团财务有限公司同业拆借操作规程》《湖北交投集团财务有限公司存放同业定期业务操作规程》《湖北交投集团财务有限公司承销企业债券管理办法》《湖北交投集团财务有限公司交易员行为规范》等制度，涵盖投资决策、投资分析、投资经办、投资审核等主要业务内容。

　　交投财务公司建立了职责分工明确的投资管理体制。按照交投财务公司的制度规定，董事会负责审议批准公司的年度有价证券投资计划及方案（纳入公司年度经营计划），根据公司的风险承受能力设定风险限额，确定投资种类、规模，讨论批准重大创新业务或重要风险。交投财务公司设置投资审查委员会，负责有价证券的投资决策和管理，按照董事会确定的投资规模，确定年度投资计划及方案内具体的投资策略和投资计划；按照董事会确定的风险限额选择投资类别和投资品种，合理设定止损点；审议职责范围内的各项投资业务方案和委托投资方案；审定“投资业务品种备选库”的确立原则和基本标准。投资部负责投资业务的账户管理、投资分析和交易操作；结算部负责投资业务的资金调拨和账务处理；计划财务部负责投资资金计划管理、投资业务的会计核算以及相关流动性管理；风险管理部负责对投资业务进行风险审查、监督和评价；审计部负责对有价证券交易进行监督和审计；信息科技部负责投资业务的系统开发、管理、日常运营维护，确保网络数据的安全性和保密性，做好系统运行日志和数据备份。

　　交投财务公司制定了《信息系统安全应急管理办法》《信息科技需求和变更管理办法》《信息科技外包管理办法》《信息科技管理办法》《软件正版化工作管理办法》《机房管理办法》《信息网络安全管理办法》《防病毒安全管理办法》《核心系统灾难备份及恢复处理办法》《信息系统安全管理办法》等制度，从信息系统整体层面建立公司软件系统、硬件系统、网络系统以及其他信息化设备设施的安全保障体系，加强信息系统安全的规范管理，对可能影响系统安全的各种风险因素进行管控，确保各类软硬件和网络系统的安全正常运行。

　　自2017年以来，交投财务公司已逐步建立健全了董事会直接领导下的内部审计监督体制，明确了审计委员会作为董事会专门工作机构的职责，形成了审计部门独立于经营管理，业务上接受董事会审计委员会的监督指导，对董事会及董事会审计委员会负责并报告工作的独立审计体制；审计工作制度逐步规范化，形成了《内部审计章程》为总纲，包括《内部审计管理办法》《内部控制评价管理办法》《审计发现问题整改工作管理办法（试行）》等一系列制度为具体抓手的内部审计制度体系，进一步规范了内部审计工作。多年来，内部审计在贯彻执行集团和董事会决策部署、监管机构要求等方面全面开展对公司治理、业务经营、内控评价等各项内部审计监督检查，全力满足公司经营发展的需要和公司治理的要求，促进公司经营持续健康发展。

　　根据公司2023年第三次临时股东大会审议通过的《关于投资沪渝高速公路武汉至宜昌段改扩建工程暨关联交易的议案》，公司与湖北交投集团合资设立汉宜公司（公司持股51%，湖北交投集团持股49%）负责本项目的投资、建设和经营，并签署《出资协议》约定相关权利义务。鉴于本项目实际开工时间较原预测时间推迟、本项目实施前已存在的高速公路路段（以下简称“既有项目”）在运营分配期的运营管理及养护费用未明确等原因，同时为保障对原始权益人的补偿得以实现，公司及汉宜公司拟与湖北交投集团签订《合作协议》，对相关事项进行补充和调整。

　　经营范围：许可项目：公路管理与养护，住宿服务，食品销售，旅游业务，建设工程施工（除核电站建设经营、民用机场建设）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）一般项目：停车场服务，机动车修理和维护，露营地服务，餐饮管理，日用百货销售，土地使用权租赁，非居住房地产租赁，普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目），商业综合体管理服务，广告设计、代理，石油制品销售（不含危险化学品）。（除许可业务外，可自主依法经营法律法规非禁止或限制的项目）